编者按:党的二十大报告提出，加快发展数字经济，推动数字经济与实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群数字经济已经成为中国经济增长的新动能全面推进行业组织数字化转型，既是助力证券行业高质量发展的内在引擎，也是更好服务实体经济，满足人民群众需求的重要举措

为推动行业数字化转型，繁荣行业金融科技生态，中国证券业协会与证券时报经纪中国联合推出法医科学谈，数字化转型蓝图绘就专栏，邀请证券行业高管，首席信息官共话金融科技赋能证券行业，探讨数字化转型的未来方向。

中信建投高度重视数字化转型，提出了全面持续推进数字化转型的要求，目前已经取得了一些阶段性成果最近几天，中信建投证券首席信息官肖钢向《中国记者》介绍了公司的数字化转型

他认为，数字化转型存在一些困难，包括:需要一个清晰可行的计划来引导，要结合业务场景，不断探索，需要在数据治理方面的长期投资和持续的规划和积累，难以培养相关的数字化人才，等等。

在肖钢看来，某项业务的数字化转型成功，可以推动更大范围的由点及面的数字化转型，为公司有序的数字化转型积累经验。

转型困难

数字化转型是证券期货行业科技发展的重要组成部分，成为券商做大做强主业，服务实体经济，管理居民财富的有效助推器。据肖钢介绍，中信建投在制定数字化转型计划时提出了几个主要发展目标:

一是以服务公司的主营业务为基础，运用数字化，智能化等技术手段，构建全方位的业务支撑体系，

二是深化数字化理念，通过数据管理和数据系统建设，为公司业务提供数字化描述和决策支持，加快公司数字化转型进程，

三是基于云计算的IT支撑架构，基于CMMI和R&D的信息技术管理架构，运维一体化，加强人工智能，大数据，云计算，区块链等新兴技术的研究和应用，深化新技术与业务场景的持续结合，

第四，在保持行业领先的系统运维管理和信息安全的前提下，提升自主开发能力，充分发挥信息化专家的协同作用第五，不断加强科技投入和人才引进，形成自主可控的R&D体系

在肖钢看来，数字化转型也有很多困难首先，数字化转型需要一个清晰可行的方案来指导目前中信建投在这方面已经摸索了很久，找到了一些方法其次，数字化转型要结合业务场景，需要不断探索第三，数字化转型需要对数据治理的长期投入，需要持续的规划和积累最后，数字化人才培养难，市场竞争激烈

3加1模式

肖钢说，数字化转型需要规划这里面有三个重要方面:一是以员工为中心，要通过数字化转型提高工作效率，其次，以客户为中心，重塑客户体验，再次，以整合流程为中心，提升公司管理能力

中信建投结合公司的业务场景和业务形态，总结以往经验后提出了3+1的方法公司所有业务线无论业务形态如何都有客户，产品，员工，当然也有一部分是有机结合起来形成运营的操作就是所谓的加1中信建投以3+1的模式推动各部门积极实践数字化转型

肖钢表示，在方法论和具体实践上，中信建投精益求精，不断提高认识，不断修正目标，不断改进工作方法，进而探索如何进一步提升信息系统的使用价值，提升绩效。一般来说，转型规划有三个层次:

第一个层面是对数字化转型的愿景和计划的需求愿景不是简单的努力就能实现的，而是需要很长的时间，愿景不能经常改变

第二个层面是数字化转型的目标。这可能具体到每一条业务线，每一个业务场景，也就是刚才提到的3+1工作方式，

第三个层面是数字化转型的基础保障这包括数据，技术，组织，人才的支持，还有评估，考试

通过规划我们，可以指导公司的数字化转型，获得实际工作经验，不断改进工作，肖钢说。

优问在线服务平台的示范功能

肖钢表示，中国建设投资公司数字化转型中出现了一些典型案例，优文在线服务平台就是其中之一。

在业务发展过程中，我们发现客户有客户的痛点，员工有员工的痛点该案例以客户为中心金融服务是证券行业财富管理业务的重要力量，痛点在于客户服务存在一些痛点，比如信息不对称，响应不及时，资源配置不匹配，能力不灵活等，肖钢说

比如，对于信息不对称，当客户有需求时，员工不知道，也找不到答案，员工想自愿为客户提供服务时，不知道客户的服务需求在哪里，很难找到客户其实还有其他的例子，比如反应不及时，资源分配不均衡，分配方案不是最好的整个服务过程很难沉淀下来，形成有效的积累

友文在线服务平台作为中国证券投资公司首个创新型互联网金融项目，通过大数据分析，精细化运营，分布式管理，共享再打包，实现证券客户在线服务，提升服务体验和效率。

在愿景和规划上，友文平台以数字化为导向，大力推进大数据，人工智能等先进技术的研究，通过智能路由，智能机器人，实时风控合规，智能搭建7*24小时人机在线服务机制，为客户提供高品质，有温度的投资服务。

据肖钢介绍，中信建投通过3+1模式，通过系统开发和技术支持，将整个服务流程搬到网上，在业务部门的大力推动和监督下，目前已全面实现网上服务在转型目标上，实现了客户，员工，产品的全链路，运营管理数据的驱动，运营体验的算法，数据结构的标准化，标签数据的资本化等等通过这些方法，整个客服流程将实现在线化，智能化，进而提高客服的满意度

比如公司通过标签画像精准识别客户，通过数字化产品系统更精准识别产品在员工方面，员工是由全景图像描绘的这些数据产生后，可以通过各种算法和模型形成各种业务场景下的客服，比如行为分析，漏斗分析，流分析，分布式点击情况等，并且可以更准确地识别客户服务需求有些服务已经能够提前预测客户的服务需求，提前为客户提供服务，提前通知员工做好客户服务准备，从而实现数字化转型的目标

他介绍，在实时合规，智能质检和营销运营等方面，，智能化也通过数字化实现了在转型的支撑和保障方面，公司建立了统一的数据中心和云安全数字化技术支撑体系，以及敏捷的数字化组织和人才建设，以及自我驱动的数字化考核评估机制这些支持保证可以确保公司的管理意志，更好地服务客户

在肖钢看来，某项业务的数字化转型成功，可以推动更大范围的由点及面的数字化转型，为公司有序的数字化转型积累经验。

校对:高远

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